<aside> 🤩 Her kan du lese om hvordan du:

• Gjennomfører hvitvaskingsjekk på en privatperson </aside>

Gjennomfør en hvitvaskingsjekk

<aside> 💡

AML/KYC prosessen gjennomføres i 3 steg; KYC-søk, AML-skjema og egenerklæring og til slutt AML-risiko vurdering. Du kan når som helst trykke deg inn i de ulike stegene, og se hvor i prosessen du er i.

</aside>

1. Gå til kontaktsiden til klienten, og deretter til AML/KYC-fanen. Her starter du med å trykke på generer KYC-data for å se eventuelle eierskapsposisjoner.

   

2. Trykk videre til steg 2 øverst på siden AML-skjema og egenerklæring. Se over informasjonen på venstre side og korriger/ fyll ut eventuell manglende informasjon ved å trykke på rediger kontakt.

   

3. Når påkrevd informasjon er utfylt vil du kunne sende AML-skjema til klient på høyre side. Her vil du også kunne følge med på status på de fire følgende hendelsene: BankID-verifisering, klientonboarding, skjemastatus på AML-skjema, og signering av egenerklæring.

   

Trykk på send AML-skjema til klient. Den velger automatisk skjemaet som er satt som standard for privatpersoner, men du står fri til å overstyre dette ved å trykke på endre skjema.

Her møter du på to valg:

1. Forhåndsutfyll før sending dersom du allerede har svar på noen av spørsmålene. På den måten slipper klienten å svare på spørsmål som allerede er besvart.
2. Opprett tom handling dersom du vil at klienten skal svare på alle spørsmålene.

Hva skjer videre?

Når du har sendt AML-skjemaet vil klienten bli varslet på epost om at det ligger en oppgave i klientportalen. Derfra går prosessen av seg selv, men du kan følge med på status, og sende eventuelle påminnelser fra Legala.

Kort fortalt skjer dette:

1. Klienten logger inn i klientportalen, og verifiserer identiteten sin. Du vil se at det første steget blir huket av som fullført når det er gjort.
2. Klienten svarer på hvitvaskingsspørsmålene. Du vil se at det andre steget blir huket av som fullført når det er gjort. Dersom det står stille en stund, kan du sende klienten en påminnelse ved å trykke på bjelleikonet. De vil da motta en ny epost om at det ligger en oppgave i klientportalen.

1. Når klienten har svart på hvitvaskingsspørsmålene blir det generert en egenerklæring som de må signere på. Når alle stegene er fullført vil du bli videresendt til steg 3: AML- risiko vurdering.

Klient søk og risikovurdering

For å gjennomføre steg 3: AML-risikovurdering kan du følge denne veiledningen Klient søk (AML/KYC)